一、美国EB5投资移民风险分析

　　1. 美国EB5投资移民有着天然的法律风险

　　美国移民法律明确要求EB5 投资移民项目投资人必须承担风险，并且以获取回报为目的。如果项目方承诺归还投资人本金或为投资款提供担保的，美国移民局是不会批准I-526 申请的。

      8 C.F.R.（外国人和国籍）§204.6（e）规定如下：

      为了证明申请人已投资或正在积极投资所需的资本，申请书必须附有证据，证明申请人已将所需资本置于风险之中，以产生风险资本的回报。

    8 C.F.R.( Aliens and Nationality) §204.6(e) provides as follows:

       To show that the petitioner has invested or is actively in the process of investing the required amount of capital, the petition must be accompanied by evidence that the petitioner has placed the required amount of capital at risk for the purpose of generating a return on the capital placed at risk.   

      2.区域中心鱼龙混杂，投资项目质量参差不齐

　　区域中心（Regional Center）是一个公共或私人实体，其设立必须得到美国移民局批准。区域中心并不代表美国政府，且设立也并不复杂。移民局对区域中心有如下限定：区域中心必须在指定就业地区，且失业率是平均失业率的150%的或人口少于20000的乡村地区。截止2021年10月25日，共有美国移民局批准的区域中心632家左右。区域中心可以在美国不同的州运营。毋庸赘言，区域中心可谓鱼龙混杂，投资项目参差不齐，甚至存在蓄意欺诈的现象。我们统计、汇总了美国联邦政府包括美国证监会、司法部以及国土安全部等正式立案查处的投资移民欺诈案以及律师、中介投资移民欺诈案。

美国EB5投资移民欺诈案汇总（2013~2020）

美国EB5投资移民中介欺诈案汇总（2015~2018）

       二、美国EB5投资移民尽职调查与风险评估

　　我们建立并不断更新美国区域中心数据库，收集整理各区域中心注册信息、成立时间、发起人背景、所参与的投资项目、申请临时绿卡（I-526）及永久绿卡数量、媒体负面评价等，并根据以上信息对各区域中心进行信用评级。美国区域中心数据库可以帮助投资人对投资项目进行初步的风险评估。

　　另外，我们可以按照移民公司、投资人的要求，对投资项目进行不同程度的尽职调查。通过对投资项目商业计划书等相关文件的研究，分析投资项目的真实性及可行性；通过对私募备忘录、运营协议、监管协议等相关法律文件的审查，帮助投资人分析投资的法律风险。